Причиной, по которой «Леноблбанк» лишился лицензии, стала проводимая банком политика, сопряженная с высокими рисками — размещение денежных средств в сомнительных активах, ненадежные транзиты на крупные суммы.
Кроме того, «Леноблбанк» не справился с требованиями, выдвигаемыми регулятором к финансовым организациям. В частности, не были достигнуты нормативы достаточности капитала, размер собственных средств банка упал ниже допустимого минимума. А когда «Леноблбанк» по требованию ЦБ попытался сформировать резервы, отвечающие уровню риска, то и вовсе полностью лишился средств.
Еще раньше Центробанк РФ обращался к кредитной организации, требуя привести деятельность в соответствие с законодательством. Иными словами, не проводить операций, которые могут быть связаны с «отмыванием» денег или финансированием терроризма, предоставлять сведения в органы безопасности.
«Леноблбанк» не сумел справиться ни с запросами в отношении банковской деятельности, ни с требованиями к объемам собственного капитала банка. Поэтому регулятору пришлось применить последнюю меру воздействия — отозвать лицензию.
