Так называемое веерное обналичивание средств стало серьезной проблемой для большинства российских банков. Несмотря на то, что бороться с таким видом мошенничества довольно сложно, в настоящий момент банки принимают соответствующие меры.
В частности, Юрий Полупанов, управляющий департаментом финансового мониторинга Центробанка, рассказал о том, что кредитные организации проводят массовый инструктаж своих сотрудников. Во многих случаях «обнальщиков», как называют подобных клиентов на профессиональном сленге, можно распознать даже по виду. К примеру, сразу же бросаются в глаза большие и организованные группы людей — пенсионеров или студентов — приведенных в банк одним человеком. Велика вероятность, что в таких случаях речь идет именно о желании незаконно снять средства с банковских карт.
Конечно, предупредительные меры не ограничиваются только инструктажем сотрудников. Банки используют и другие пути решения проблемы. Так, именно для борьбы с незаконным обналичиванием вводятся ограничения на снятие средств с пластиковой карты, с этим же связано и лимитирование количества карт, доступных для одного клиента.
Кроме того, Юрий Полупанов сообщил, что банки уже внедряют автоматизированную систему, помогающую осуществлять контроль за процессом обналичивания средств. С помощью специальных модулей кредитные организации смогут анализировать информацию о поступлении и выводе средств со своих карт. Это поможет выявить юридических лиц, использующих банковские карты именно для неправомерного обналичивания, и ограничить им доступ к услугам банка.
